保険の見直しや住宅ローンに関するご相談なら(東京・千葉・埼玉・神奈川)

FPパーク株式会社

千葉県我孫子市我孫子1−1−16カドマツビル302 (JR常磐線我孫子駅から徒歩1分)

お気軽にお問合せください

04-7128-5141

FP匠の入力項目

【入力項目】 ページをめくりながら入力しますので入力が簡単!

入力項目(左に入力ボタンが並んでいます)

入力シート①から順番にページを開いて、数字を入れていきます。
入力方法も簡単にしていますので、お客様からヒアリングした数字をそのまま入力可能。
また、お客様のニーズに合わせて詳しく入力したい場合は、詳細入力モードもあります。

入力項目:生活費

生活費の入力画面です

現役と老後の分けて、生活費を入力します。
それぞれ上昇率も設定できます。
教育費・住居費・保険・貯蓄は別項目になっていますのでそれ以外の金額にします。

下段に、生活費の支出項目が並んでいますので、「生活費がよくわからない」
という方は、1つずつ質問していけば、大まかに数字が出てきます。

入力項目:生活費(詳細入力)

生活費の詳細入力画面です

生活費、および上昇率を「1年毎」に設定できます。

例えば、子供が小中学校の間は上昇率を高めにする、
子供が独立したら、生活費を下げる、
退職したときに、生活費や上昇率を下げる。
という細かい入力が可能になります。

その他の入力項目

【支出の項目】
①生活費:現役と老後をわけて、金額を入力できます。
  詳細入力欄では、1年毎に、例えば子供の独立・定年退職などで生活費を変更可能。
②教育費:公立と私立の選択だけでOK。標準的な金額を反映します。
  詳細入力欄では、個別の教育費を自由に入力することも出来ます。
③住居費:生活費と同様に、簡単入力や、1年毎の詳細入力も可能。
  住宅ローン控除も、FP住宅匠で自動計算したものを反映できます。
④年間支出・その他の支出:毎月ではない、年単位や数年単位の支出も入れられます。
  年1度の家族旅行や帰省、2年に1度の車検、10年単位のマイカー購入等。
⑤保険料:保障目的の生命保険、自動車保険、火災保険などを入力します。
  支払方法も月払・年払・10年毎の支払などが選択可能です。
⑥積立商品:個人年金など生命保険の貯蓄、その他運用商品などを入力できます。
  受取時の金額は、金額と金利の両方で計算が可能です。
⑦貯蓄:定期預金など流動性のある貯蓄額を入力します。
  上記⑥積立商品との違いは、すぐに使えるお金かどうかです。
⑧利率:物価上昇率・預貯金の運用率・教育費の上昇率・年金の物価スライド
  更に、1年間の収支で余った金額の何%を預貯金に残すかという貯蓄率も設定可能。
⑨個人拠出のDC:個人で支払う確定拠出年金を入力します。
  イデコ、マッチング拠出、選択制DCのいずれかで拠出した場合の、税効果が
  すぐに分かるようになっています。

【収入の項目】
⑩収入:年収の項目です。上昇率も入れられます。
  詳細入力欄では、1年毎の金額や上昇率も設定可能です。
⑪貯蓄残高:金融資産の残高です。
  銀行や財形など。上記⑥の積立商品の金額は別途計上しています。
⑫退職金:将来の退職金を入れます。
  上記⑨で入力した個人拠出のDCについても、ここに入力します。
⑬年金:公的年金の入力ページですが、計算方法がいくつかあります。
  年金定期便をもとに計算、年収からの予想額、おおまかな平均額利用など。
⑭必要保障額:生命保険の提案で使う必要保障額の試算が出来ます。
  遺族の生活費等の支出、遺族年金などから必要保障額を計算し、それをカバーできる
  保険金額も表示できるようになっています。

以上、入力項目の概要ですが、各ページの画面イメージについては下記からダウンロード
してご確認下さい。